Goldzino Rahanpesun torjunta ja asiakkaan tunteminen

Rahapelipalvelussa liikkuu rahaa nopeasti ja usein, joten se voisi ilman kontrolleja toimia väylänä rikoshyödyn siirtämiseen. Sen estäminen on lakisääteinen velvollisuutemme, ja lisenssiviranomainen valvoo, että hoidamme sen kunnolla.

Toimintamme perustuu kahteen periaatteeseen. Ensimmäinen on asiakkaan tunteminen: tiedämme kuka tilin takana on ja mistä hänen varansa ovat peräisin. Toinen on jatkuva seuranta: tarkkailemme, pysyykö rahaliikenne sellaisena kuin sen voi odottaa olevan.

Nämä eivät ole meidän omia sääntöjämme, joten emme voi joustaa niistä yksittäistapauksessa, vaikka haluaisimme. Voimme kuitenkin tehdä prosessista nopean ja ymmärrettävän, ja siihen pyrimme.

Järjestelmämme vertaa tapahtumia siihen, mikä on tilillä tavanomaista. Poikkeamaksi tulkitaan esimerkiksi äkillinen talletusten kasvu, toistuvat talletukset ja välittömät kotiutukset ilman pelaamista tai maksuvälineiden nopea vaihtelu.

Poikkeama ei tarkoita epäilyä. Suurin osa niistä selittyy täysin arkisesti, esimerkiksi palkkapäivällä tai lomamatkalla. Analyytikkomme katsoo tilanteen läpi ja useimmiten asia päättyy siihen, ilman että sinä huomaat mitään.

Jos tarvitsemme lisätietoa, kysymme sitä suoraan. Kerromme mitä tarvitsemme ja miksi, sikäli kuin laki sallii meidän kertoa. Joissakin tilanteissa emme voi kertoa selvityksen taustaa, ja se johtuu ilmoitusvelvollisuutta koskevasta salassapitosäännöksestä.

Laki edellyttää, että tunnemme asiakkaidemme varojen alkuperän silloin, kun summat ylittävät tietyt rajat tai kun rahaliikenne poikkeaa odotetusta. Kysymys ei liity siihen, luotammeko sinuun, vaan siihen, mitä sääntely meiltä vaatii.

Riittävä selvitys on yleensä yksinkertainen. Palkkalaskelma, tiliote, kauppakirja tai veropäätös kelpaa. Emme tarvitse koko taloutesi historiaa, vaan riittävän todisteen siitä, mistä pelivarat ovat tulleet.

Käsittelemme selvityksen luottamuksellisesti ja säilytämme sen suojatussa järjestelmässä. Emme jaa sitä muille kuin niille, joilla on työtehtävänsä perusteella oikeus nähdä se, tai viranomaiselle silloin kun laki niin edellyttää.

Kertaalleen tunnistautuneella pelaajalla ne eivät vaikuta lainkaan. Kotiutus etenee normaalisti, koska tarvittavat tiedot ovat jo meillä. Tästä syystä kannattaa hoitaa tunnistautuminen heti eikä vasta silloin, kun rahat haluaisi tilille.

Ensimmäinen kotiutus voi kestää pidempään, jos asiakirjat puuttuvat. Tarkistamme ne tavoitteellisesti tunnissa, mutta epäselvä kuva tai vanhentunut asiakirja aiheuttaa uuden kierroksen. Kerromme aina täsmällisesti, mikä ei kelvannut ja miksi.

Varojen alkuperää koskeva selvitys vie yleensä yhden arkipäivän toimittamisesta. Sen ajan kotiutus odottaa, mutta rahat eivät ole missään vaarassa. Ne ovat tilillä koko ajan sinun.

Selvitämme ensin sisäisesti, onko havainnolle tavanomainen selitys. Useimmiten on. Jos ei ole, voimme pyytää sinulta lisätietoa tai rajoittaa tiliä väliaikaisesti selvityksen ajaksi.

Jos epäily jää voimaan selvityksen jälkeen, teemme ilmoituksen toimivaltaiselle viranomaiselle. Laki kieltää meitä kertomasta ilmoituksesta sen kohteelle, joten emme voi näissä tilanteissa avata syytä yhtä avoimesti kuin muuten haluaisimme.

Tällaiset tapaukset ovat harvinaisia. Valtaosa selvityksistä päättyy siihen, että kaikki on kunnossa, tili jatkaa normaalisti eikä pelaaja edes huomaa, että mitään tapahtui.

Säilytämme tunnistautumisasiakirjat ja tapahtumatiedot viisi vuotta asiakassuhteen päättymisestä. Säilytysaika perustuu rahanpesulainsäädäntöön emmekä voi lyhentää sitä, vaikka tili suljettaisiin heti.

Tiedot ovat salattuna ja pääsy niihin on rajattu niihin tehtäviin, joissa niitä oikeasti tarvitaan. Käyttöä valvotaan lokitiedoin, joten näemme jälkikäteen kuka on katsonut mitäkin ja milloin.

Kun säilytysaika päättyy, poistamme aineiston. Emme säilytä sitä varmuuden vuoksi pidempään, koska tarpeeton tieto on pelkkä riski. Lisätietoa käsittelystä löydät tietosuojakäytännöstämme.